企業年金首季賺451億元 基金和保險表現更搶眼

時間:2019年06月22日 09:28:42 中財網
  作為我國養老保障體系第二支柱的主力軍,企業年金的運營情況一直備受各方關注。人力資源和社會保障部最新公布的數據顯示,截至2019年一季度末,全國企業年金積累基金規模為15596.35億元,與截至2018年末的14770.38億元相比,增加了825.97億元。

  從投資管理情況來看,企業年金整體收益穩健。截至2019年一季度末,實際運作資產金額為15382.85億元;2019年一季度,實現投資收益451.37億元,加權平均收益率3.09%。相較之下,2018年一季度,企業年金實現投資收益100.81億元,加權平均收益率僅為0.81%。

  從收益率情況來看,2019年一季度,企業年金的固定收益類組合的加權平均收益率為1.48%,含權益類組合的加權平均收益率為3.49%。對于含權益類組合表現好于固定收益類組合的原因,業內人士分析認為,這主要與2019年一季度A股市場表現強勁有關。

  從業績分布來看,2019年一季度,收益率在3%至4%之間的企業年金基金投資組合資產金額占比最高,為34.07%;收益率在1%至2%之間、2%至3%以及4%以上的企業年金基金投資組合資產金額占比分別為:22.47%、20.53%和21.61%;收益率在0至1%的占比僅有1.28%;收益率為負的占比只有0.04%。

  企業年金受托管理資產規模排名前三的機構分別為國壽養老、平安養老、工商銀行,受托管理資產金額分別約為3188億元、2487億元、1212億元;托管資產規模排名前三的機構分別為工商銀行建設銀行中國銀行,托管資產金額分別約為5563億元、2729億元、2056億元;投資管理規模排名前三的機構分別為泰康資產、平安養老、國壽養老,組合資產金額分別約為2379億元、2149億元、1704億元。

  企業年金由單一計劃、集合計劃和其他計劃組成,其中單一計劃是主要組成部分。從單一計劃的投資收益表現來看:固定收益類組合中,2019年一季度加權平均收益率排名前三的機構分別為易方達基金(2.48%)、招商基金(1.81%)、博時基金(1.73%);含權益類組合中,排名前三的機構分別為泰康資產(4.41%)、工銀瑞信基金(4.37%)、銀華基金(4.1%)。

  從集合計劃的投資收益表現來看:固定收益類組合中,2019年一季度加權平均收益率排名前三的機構分別為博時基金(2.65%)、工銀瑞信基金(2.19%)、中信證券(2.16%);含權益類組合中,排名前三的機構分別為泰康資產(3.93%)、中金公司(3.86%)、太平養老保險(3.77%)。

  從以上數據來看,保險類機構在企業年金市場中的管理規模和話語權更大;投資收益表現來看,基金公司和保險公司相對更搶眼一些。

  目前,企業年金基金的投資范圍限于境內投資,投資范圍基本囊括了銀行存款、國債、金融債、企業(公司)債、可轉換債(含分離交易可轉換債)、證券投資基金、中央銀行票據、短期融資券、中期票據、商業銀行理財產品、信托產品、基礎設施債權投資計劃、特定資產管理計劃、股指期貨等各類金融產品。
□ .黃.蕾  .上.證
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